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[以下內容完全由廠商所提供，不代表 ccamls 復旦大學中國反洗錢研究中心的評價和立場]

　　針對各產業需求 SAS提供全新的防詐架構系統
　　
　　由于近來因股市及房市的重挫及消費者信心的喪失，導致嚴重的經濟衰退，及犯罪詐騙活動的增長。各銀行業、保險業及政府機構都擔憂層出不窮的各項詐騙案件。為了有效防止詐騙，各企業機構必須透過建置多重帳戶及系統以增強監測客戶的交易行為。全球商業分析 (Business Analytics)市場領導者SAS應客戶需求特別推出嶄新的SAS防詐架構系統(SAS Fraud Framework)。這項架構系統包含支持偵測，警訊發布，警訊管理及個案管理等功能，同時擁有新推出的SAS小區網絡分析方案(SAS Social Network Analysis solution)。
　　
　　“根據我們2009年針對全球銀行業趨勢，策略及技術方面的研究，分析報告指出，詐騙及風險相關的管理已成為全球經濟環境中，各機構首要的行動指標” Jim Eckenrode，TowerGroup銀行及付款研究總裁指出。“由于不斷增加的法規及變化快速的詐騙手法等因素綜合，我們預計銀行業將投入更多防范詐騙及風險解決的投資。”

　　為了提供全方位偵測詐騙風險，SAS防詐架構系統具有偵測、警訊及個案管理功能以降低詐騙風險及舉發詐騙者功能。本架構包含許多技術以防止、偵測及調查詐騙，如企業法規，異常現象偵測，預測模式及小區網絡分析。本系統的特點是協助偵測及防止單純企業型或交叉管道企業型詐騙，各企業可以利用本架構系統協助提高詐騙偵測率，減低誤判性，以及簡化調查資源。

　　健保服務公司(Health Care Service Corporation - HCSC)多年來有效的利用SAS®企業數據采礦系統(SAS® Enterprise Miner™)反詐騙程序來儲存及分析數據。“我們自四項計劃中儲存了多年數百億筆有關索賠案，提供者、會員、團體、帳戶及產品的數據，”HCSC企業信息經理 Kyle Cheek表示，“SAS的整合平臺，成功的協助我們準確辦識詐騙行為。我們也不斷尋求更新及有效的方式打擊詐騙。”

　　SAS®小區網絡分析系統(SAS® Social Network Analysis)

　　SAS小區網絡分析系統是在系統架構中的一項新穎的軟件功能，以超越交易及客戶觀點的方式協助調查員偵測及防堵詐騙，藉由共享地址、電話號碼、員工、帳戶所有人，及其他重要交易等數據進行分析所有網絡內部的相關活動及關系。本系統所提供的接口可以快速提取客戶明細資料及相關的群體及網絡，以迅速核定個案及更佳的檔案制程。這項獨特的網絡綜觀接口協助調查員更清楚的了解網絡鏈接，發掘以往無法找出的相互關系，進而采取更有效的調查。除了偵測及風險評分，調查團隊可以檢視相互關系的具體全貌，包括被現行法規標記的個人，異常偵測或預測模式。

　　有了SAS小區網絡分析系統，可以發現某些隱藏看似無關緊要的相互關系，事實上確是一種詐騙行為，這套軟件除了用于詐騙偵測及防堵外。電信業及銀行業更可利用網絡分析加強了解客戶行為，而為新增與既有客戶提供更佳優惠方案。有利于加大與同行競爭者的差距，創造利潤和建立客戶忠誠度。
警訊及個案管理能力

　　SAS防詐架構系統中的警訊及個案管理功能可視為整個架構的中樞神經系統，將提出的警訊適切地連結到發生的時間和地點。
警訊管理方案負責接收偵測警訊建置過程的結果，根據警訊規劃出一項短期解決方案。該功能由多重監測系統進行結合警訊，和共同當事者(索賠人，提供人等)相聯結，也為調查員提供特定受益人風險更完整的全貌。附屬功能包括︰

　　• 計算風險︰警訊管理系統依據該項行為特性為每一項建置警訊設定風險分數。
　　• 警訊優先︰風險分數提供調查員安排風險活動的優先級以提高效率，增強偵測及降低損失。
　　• 任務安排︰機構可以由使用者依據法規及需要，自動指定警訊任務給不同調查員或分析員。

　　2009年3月開始，SAS防詐架構系統可針對不同行業的特定需求設計系統以防堵詐騙，包括銀行業，保險業及政府機構。此一架構系統，如使用SAS反洗錢 (SAS to fight money laundering) 和詐騙管理 (fraud management)，也是SAS為了協助客戶對抗詐騙和金融犯罪所作的最新投資。

　　• 針對銀行產業︰SAS防詐架構系統提供先進的詐騙偵測，廣泛洞悉以管理可疑活動報告(Suspicious Activity Report – SAR)，增強運作效率以減低詐騙損失。藉由SAS精準的定位及分類詐騙損失，銀行得以采取二度損失的防范措施，SAS架構可以應用于不同型態的銀行詐騙如︰內部、第一人、第三人、電匯、支票交易、支付、銀行卡、提款機及貸款等。這項整合自動過程及管控協助銀行針對揭露的詐騙，獲得更佳快捷的詳情，進而采取必要措施以降低風險和防堵損失。
　　• 針對保險產業︰SAS防詐架構系統偵測及防堵各企業投機和有組織的詐騙索賠。反詐騙分析引擎使用一項綜合技術將每一筆索賠案設定詐騙分數，在索賠的過程中評估該索賠案是否為詐騙的可能性。針對可疑個案建立警訊以轉交特別調查單位。透過這項整合詐騙風險的觀察，保險公司可以降低詐騙風險，減少損失調整費用及增強競爭性。
　　• 針對政府單位︰SAS防詐架構系統可適用于不同的政府機構-偵測范圍如醫療保險和就醫濟助的補貼方案，采購卡詐騙，圍標，及恐布組織財務等共謀型詐騙。SAS協助政府辦識隱性偵測模塊或索賠進行過程的異常現象以更迅速偵測出詐騙，同時在支付前辦認可疑索賠，避免耗費時力的請求返還程序。在稅務范圍，SAS防詐架構可以協助追償拖欠稅款，透過辦識稅務審核目標及瀆職編文件員的方式，增強督察員的效率。