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來源：正義網(wǎng)

5張異常銀行卡牽出特大倒賣銀行卡、為境外電信詐騙與網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪洗錢團(tuán)伙,首犯為獲取“上線”信任,遠(yuǎn)赴福建、柬埔寨等地甘當(dāng)境外詐騙團(tuán)伙的人質(zhì)。據(jù)統(tǒng)計,共收販銀行卡423套,其中58套關(guān)聯(lián)上游網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算金額超過10.41億元。

4月22日,經(jīng)山東省淄博市淄川區(qū)檢察院提起公訴,淄川區(qū)人民法院對該團(tuán)伙首要分子臧某妨害信用卡管理案作出有罪判決,判處藏某有期徒刑五年,并處罰金人民幣10萬元。該案件判決后,淄川區(qū)檢察院又陸續(xù)將剩余40余名同案犯起訴至法院,等候法院判決。

5張信用卡出現(xiàn)明顯異常

2021年9月,公安人員在工作中獲得線索,山東省淄博市張店區(qū)杜某等5人名下的銀行卡資金交易流水出現(xiàn)異常。賬戶在較短時間內(nèi)產(chǎn)生巨大交易額,其中一張銀行卡的交易額在一個月時間內(nèi)高達(dá)一億多元,少的也有幾千萬元。經(jīng)調(diào)查,杜某等人大都無正當(dāng)職業(yè)且收入較低,短期內(nèi)有如此大額的銀行轉(zhuǎn)賬,與家庭收支有著明顯差異。同時,賬面流水存在即入即出的情況,大部分都是跨行交易,且交易時間一般選擇在凌晨。

此外,通過全國反詐平臺,公安人員查詢中發(fā)現(xiàn),5人銀行卡也被其他省市公安機(jī)關(guān)查詢過,基本證實5張涉案銀行卡就是用于電信詐騙或者網(wǎng)絡(luò)賭博走賬洗錢,公安機(jī)關(guān)迅速對杜某等5人進(jìn)行抓捕。

審查中,杜某等人交代,為牟取利益,他們用自己的身份信息辦理銀行卡和與之綁定的U盾、手機(jī)卡,分別以每套500——1000元不等的價格賣給了專門倒賣銀行卡“三件套”的“卡商”,用于為境外詐騙等犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬、洗錢。據(jù)悉,“卡商”倒賣的銀行卡“三件套”主要包括銀行卡、電話卡和U盾,有時還會要求賣卡人提供自己的個人信息,組成銀行卡“四件套”進(jìn)行收購。

在對杜某等人實施抓捕后,偵查機(jī)關(guān)調(diào)取了數(shù)百萬條相關(guān)數(shù)據(jù),獲取了大量銀行卡、手機(jī)卡信息,同時對所有銀行卡流水走向、手機(jī)卡關(guān)聯(lián)信息等進(jìn)行研判,逐漸梳理出倒賣銀行卡“三件套”的“卡商”層級和架構(gòu)。一個分工明確、組織架構(gòu)清晰且有完整利益鏈條的犯罪團(tuán)伙展現(xiàn)在偵查機(jī)關(guān)眼前,這個涉嫌倒賣銀行卡“三件套”、為境外電信詐騙與網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪洗錢團(tuán)伙的首要分子臧某就在淄博當(dāng)?shù)鼗顒印?/span>

“收販卡”“跑分”一周走賬兩千萬元

2018年6月,有人從臧某手上以每套500元錢的價格收購了三套銀行卡,聲稱賣給上線用來網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙走賬。“因為當(dāng)時我做陶瓷生意不掙錢,看王某收購銀行卡再賣給他的上線很掙錢,就想從他那里找點活兒干。他就讓我把他收來的銀行卡‘三件套’打包后通過快遞發(fā)往廣東,發(fā)一次他會給我300元。”面對辦案檢察官的訊問,臧某供述道。

見王某賺錢眼熱的臧某主動撥通了快遞單上的“上線”電話……2018年10月,他便開始自己做“卡頭”,組織人員收購公司對公賬戶和個人銀行卡“三件套”進(jìn)行販賣。

2020年8月,臧某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動罪,被山東省臨沂警方上網(wǎng)追逃。盡管如此,他仍不知悔改,安排姜某、劉某等多名團(tuán)伙骨干分別到山東省臨沂市、淄博市等地發(fā)展下線。該團(tuán)伙將收來的銀行卡偽裝進(jìn)普通物品中逃避安全檢查,以7至10天一次的頻率,發(fā)送快遞高價賣給福建、廣東、廣西的上線,從中賺取差價。此外,為避免“黑吃黑”,臧某多次帶領(lǐng)劉某等人遠(yuǎn)赴福建、柬埔寨等地親自充當(dāng)人質(zhì),以獲取境外詐騙團(tuán)伙的信任,從而提高自己在詐騙團(tuán)伙的地位和層級。

“在租住的房間里,我買了很多手機(jī)和銀行卡,讓他們每天用那些手機(jī)和銀行卡給電信詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博等轉(zhuǎn)賬洗錢。我安排劉某看著他們,不讓他們離開。”劉某是受臧某信任的團(tuán)伙二號人物,平常主要負(fù)責(zé)幫臧某收卡、管理跑分點、提取傭金。2021年2月,臧某發(fā)現(xiàn)為境外團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢要比倒賣銀行卡來錢更容易,于是便讓劉某雇傭人員、購買設(shè)備,組織他們用收購來的銀行賬戶通過手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行為電信詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博走賬洗錢,并安排劉某對其進(jìn)行監(jiān)視。

犯罪嫌疑人劉某到案后,如實供述幫助臧某收販卡、跑分等犯罪行為,為查明該犯罪團(tuán)伙犯罪事實提供了有力突破。同時經(jīng)過承辦檢察官的釋法說理,劉某主動上繳全部違法所得17萬元,自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

據(jù)犯罪嫌疑人劉某交代,他們按照走賬金額賺取千分之五的好處費,僅一周的走賬金額就能高達(dá)兩千萬余元。該團(tuán)伙通過收販卡、跑分為境內(nèi)外電信詐騙組織提供銀行卡、支付結(jié)算等幫助,非法獲利共計250余萬元。

2022年3月1日,經(jīng)淄博市淄川區(qū)檢察院提起公訴,法院對該團(tuán)伙二號人物劉某妨害信用卡管理案作出有罪判決,判處劉某有期徒刑三年,并處罰金人民幣2萬元。

運用架構(gòu)圖、明細(xì)表理清案件脈絡(luò)

“收販卡”“跑分”是與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相伴而來的衍生犯罪和末端犯罪,是國家開展“斷卡”行動的打擊重點,其存在嚴(yán)重影響了司法機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)犯罪的偵查、追訴及對群眾巨額財產(chǎn)損失的追索。

“該案案情復(fù)雜,偵查機(jī)關(guān)移送卷宗多達(dá)50余冊,涉案人員40余人,涉案銀行卡數(shù)量巨大達(dá)400余套,關(guān)聯(lián)上游網(wǎng)絡(luò)犯罪的銀行賬戶流水達(dá)10億余元,是淄川區(qū)打掉的首起特大幫信犯罪團(tuán)伙。”淄川區(qū)檢察院第二檢察部主任李萍講解道。

為有力指控犯罪事實,檢察機(jī)關(guān)提前介入,就上下線之間收購、販賣銀行卡的證言的相互印證、銀行卡的賬戶信息、關(guān)聯(lián)的上游犯罪情況等方面引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行偵查取證,制定詳盡補查提綱。同時,與公安機(jī)關(guān)建立協(xié)作配合機(jī)制,定期開展聯(lián)席會議,就辦案中存在的法律適用、證明標(biāo)準(zhǔn)等方面認(rèn)識分歧進(jìn)行會商,堅持從嚴(yán)懲處和全面懲處方針,堅決嚴(yán)懲販賣“兩卡”頭目、職業(yè)“卡商”。

“本案涉案人員眾多,多數(shù)開卡人向上線賣卡后又發(fā)展下線收卡,具有金字塔式的裂變模式和分成模式,涉及銀行卡數(shù)量巨大,制作架構(gòu)圖、明細(xì)表化繁為簡,使卷宗證據(jù)一目了然反映上下線人員及所開卡數(shù)量、卡號、賬戶流水及關(guān)聯(lián)上游犯罪情況。”淄川區(qū)檢察院第二檢察部二級檢察官王瑩作為該案的承辦人,回憶起這一復(fù)雜、棘手的案情,依舊十分難忘。

由于該案涉及卷宗50余冊,其中20余冊系銀行賬戶流水,而依靠紙質(zhì)卷宗難以計算賬戶內(nèi)流水金額。承辦檢察官王瑩引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)規(guī)范電子證據(jù)取證程序,補充相應(yīng)的電子銀行流水,同時說明來源、形成過程,更為直觀地明確出賬戶內(nèi)流入流出金額及銀行卡交易異常情況,將電子證據(jù)與傳統(tǒng)證據(jù)融合貫通。

“在深入推進(jìn)‘?dāng)嗫ā袆舆^程中,檢察機(jī)關(guān)要會同相關(guān)部門綜合運用好行政和刑事措施,加強行刑銜接,實現(xiàn)罰當(dāng)其罪,發(fā)揮綜合效應(yīng)。既讓違法者承擔(dān)應(yīng)有的法律責(zé)任,也向社會傳遞依法從嚴(yán)懲治涉‘兩卡’違法犯罪、堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)勢頭的立場,推動社會共治。”淄川區(qū)檢察院檢察長國建良說道。

對于非法出租、出售包括銀行卡在內(nèi)的“兩卡”行為,淄川區(qū)檢察院始終堅持源頭打擊、全鏈條懲治。既依法打擊涉“兩卡”犯罪行為,又深挖上下游犯罪線索,旨在依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙,努力鏟除整個犯罪鏈條。