教授，博士生導師。復旦大學中國反洗錢研究中心首任主任，復旦大學俄...
復旦大學國際金融學院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復旦大學法學院教授、博士生導師；復旦大學國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學刑法學教授，復旦大學中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風險管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復旦大學...
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生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學經(jīng)濟與管理學院副教授，博...
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工作履歷：曾在國家審計署從事審計工作，是國家第一批政府審計師；曾在...
來源：財富中文網(wǎng)
瑞信被定罪大快人心。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。6月27日，瑞士信貸銀行被瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定有罪，原因是在一起涉及保加利亞販毒團伙的歷史案件中未能制止客戶洗錢。據(jù)報道，該銀行的一名前雇員在2004年至2008年間從一個保加利亞可卡因走私團伙那里收受了約1.46億瑞士法郎（合1.52億美元）的銀行存款，同時隱瞞了這些資金的犯罪來源。該法院周一表示，他們發(fā)現(xiàn)瑞信在客戶與犯罪組織的關(guān)系管理以及反洗錢規(guī)定執(zhí)行情況的監(jiān)控方面存在缺陷。法院表示：“這些缺陷使該犯罪組織的資產(chǎn)得以被收回，而這是該銀行前雇員被判洗錢的基礎(chǔ)……如果該公司履行了其組織義務(wù)，本可以防止侵權(quán)行為的發(fā)生?！比鹗啃刨J目前面臨200萬瑞士法郎（210萬美元）的罰款，并需要向瑞士政府支付約1900萬瑞郎的賠償，約等于因瑞信漏洞導致政府無法追回的洗錢金額。
罪有應(yīng)得。法官認定，瑞信忽視了明顯的危險信號，這些信號暗示了這些資金可能的犯罪來源。法院稱：“法院發(fā)現(xiàn)，在所涉期間，該行在管理客戶與犯罪組織的關(guān)系方面，以及在監(jiān)督管理層、法律服務(wù)部門和合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢規(guī)則方面存在不足?！?/span>
厄運接踵而至。屋漏偏逢連夜雨，船遲又遇打頭風。近年來，瑞信深陷各種丑聞，連續(xù)虧損。2021年，在家族理財辦公室Archegos Capital Management爆倉事件中，瑞信損失超過50億美元。今年4月27日，瑞信公布了2022財年第一季度財務(wù)業(yè)績，連續(xù)兩個季度報告虧損。數(shù)據(jù)顯示，瑞信Q1凈營收為44.12億瑞士法郎，同比下降42%。歸屬于普通股股東凈虧損為2.73億瑞士法郎，上年同期虧損為2.52億瑞士法郎，分析師預(yù)期虧損1.149億瑞士法郎。今年以來，瑞信的股價已經(jīng)下跌了約40%。這都表明，瑞信的合規(guī)、內(nèi)控、風險管理等存在巨大漏洞，其企業(yè)文化、公司治理、經(jīng)營管理上的缺陷十分明顯。
風光不再。這可能僅僅是瑞信藏污納垢的冰山一角，而這次判決的里程碑意義在于，使瑞信的特權(quán)，抑或遮羞布蕩然無存。過去，瑞士銀行業(yè)因為嚴格的保密制度贏得了全球客戶的信賴，但是，這絕不是今后特許經(jīng)營的金字招牌，各國民眾的眼睛及反腐的利劍早已瞄準了瑞士銀行業(yè)，其好日子將一去不復返了。以前，瑞士的一些銀行成了不少貪官污吏、富豪奸商、恐怖分子及犯罪組織藏匿不法資產(chǎn)的避風港，隨著監(jiān)管的深入、各國的合作，這些資金將大白天下。