教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：西寧城北公安
我們經(jīng)常會(huì)在網(wǎng)上看到：“動(dòng)動(dòng)手指，躺著也能掙大錢！不用的銀行卡也可以掙錢！”看到這樣的宣傳語(yǔ)你是否蠢蠢欲動(dòng)，想要不勞而獲，在家躺著賺錢？警察蜀黍告訴你：“千萬不能相信！你以為的“餡餅”，其實(shí)是犯罪分子的“陷阱”，等待你的不是一夜暴富，而是嚴(yán)厲的打擊！近期，城北公安分局刑偵大隊(duì)成功打掉一個(gè)盤踞在西寧市城北區(qū)的“跑分”洗錢犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人31人，查獲涉案手機(jī)37部、POS機(jī)10臺(tái)、銀行卡147張，贓款現(xiàn)金30余萬元，初步查明涉案資金流水5000余萬元，及時(shí)斬?cái)嗔诉@條電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)和網(wǎng)絡(luò)賭博“跑分”產(chǎn)業(yè)鏈。
01
順藤摸瓜 牽出千萬大案
6月8日，城北公安分局網(wǎng)安部門在抓獲網(wǎng)上在逃人員時(shí)發(fā)現(xiàn)此人為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪人員，后立即將此案移交分局反詐中心，辦案民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)外省來寧人員張某某房屋內(nèi)有多張銀行卡及多部手機(jī)，同時(shí)張某某對(duì)自己銀行卡賬戶內(nèi)資金的來源去向解釋不清。隨即民警對(duì)其傳喚并訊問，通過對(duì)其手機(jī)信息及銀行賬戶綜合分析，初步確認(rèn)張某某涉嫌出租、出借個(gè)人銀行卡給他人參與“跑分”犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢行為。在大量證據(jù)面前張某某如實(shí)供述了將自己的銀行卡租借給一“跑分”犯罪團(tuán)伙賺取報(bào)酬的犯罪事實(shí)。辦案民警循線追蹤，層層深挖，細(xì)致偵察，發(fā)現(xiàn)一個(gè)有著嚴(yán)密組織的“跑分”團(tuán)伙浮出水面，民警根據(jù)其供述，順藤摸瓜，深挖擴(kuò)線，成功鎖定其余犯罪嫌疑人。
02
雷霆出擊 成員悉數(shù)落網(wǎng)
掌握這一重要線索后，分局反詐中心立即對(duì)涉案人員進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙是一個(gè)完整的跑分洗錢鏈條。辦案民警立即將情況逐級(jí)匯報(bào)，分局黨委高度重視，組織分局主要領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)警種召開案情分析研判會(huì)，專題部署案件偵辦處置工作，抽調(diào)精干警力成立“6?08”專案組。由于網(wǎng)絡(luò)犯罪破案難度大，為抓捕工作增加了一定的難度，但是辦案民警迎難而上，克服多點(diǎn)作戰(zhàn)等重重困難，組織精干警力兵分多路開展抓捕工作，在市反詐中心的大力支持和分局的縝密部署下，經(jīng)過連續(xù)奮戰(zhàn)，陸續(xù)在城北區(qū)某小區(qū)和多個(gè)酒店抓獲該團(tuán)伙犯罪嫌疑人31人，串并案件116余起。
03
鐵證如山 跑分終將跑進(jìn)“班房”
為避免貽誤戰(zhàn)機(jī)，分局“6?08”專案組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)抓獲的31名犯罪嫌疑人展開連夜突審，幾個(gè)回合下來，嫌疑人們就紛紛交代自己利用銀行卡“跑分”的犯罪事實(shí)。安靜的審訊室里，刑警大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)馬玉明和執(zhí)法辦案中隊(duì)長(zhǎng)韓進(jìn)財(cái)輪番上陣，與劉某某斗智斗勇長(zhǎng)達(dá)十余小時(shí)，劉某某始終沉默不語(yǔ)、一言不發(fā)，仍在作最后的抵抗。“你們拿這么多銀行卡干嘛用的？”“……”嘴硬的劉某某始終不透露任何信息。他以為自己拒不承認(rèn)就能瞞天過海，殊不知辦案民警早已集齊其他同伙的口供，全部指向他涉嫌組織他人實(shí)施“跑分”的犯罪行為，劉某某再也支撐不住了，如實(shí)交代了自己的罪行。
目前，這個(gè)“跑分”犯罪團(tuán)伙成員24名犯罪嫌疑人已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，其余7名違法人員被訓(xùn)誡，并簽訂承諾書，本案上級(jí)犯罪嫌疑人身份已確定，下一步專案組將深挖線索，擴(kuò)大戰(zhàn)果，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
民警提示
“跑分”就是幫助犯罪分子，不要說你只是提供了銀行卡賬號(hào)和微信支付寶，不要說你并沒有參與詐騙，凡是幫助違法犯罪，非法出售、出租、出借銀行卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)犯罪的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、侵犯公民個(gè)人信息罪、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪等，最后鋃鐺入獄。
當(dāng)前，隨著國(guó)家“斷卡行動(dòng)”的深入開展，對(duì)出租、出借、出售銀行卡和支付賬戶行為的打擊力度不斷加大，在遇到類似“跑分”的平臺(tái)和個(gè)人時(shí)，及時(shí)撥打110報(bào)警電話，向公安機(jī)關(guān)提供線索。警惕“跑分”陷阱，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上所謂的高額利潤(rùn)所誘惑，更不要隨意出租、出借自己的身份信息，支付賬號(hào)等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的幫兇，使自己身陷囹圄。